Die US-Finanzaufsicht FinCEN hat zwei seit Jahren geplante Regelungen zurückgezogen, die Banken und Kryptobörsen zu verstärkten Meldepflichten bei Transfers zu privaten Wallets verpflichtet hätten. Der Schritt ist Teil der Deregulierungsagenda der Trump-Administration.
Die Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) hat am Wochenende zwei bedeutende Regulierungsvorhaben aus den Akten genommen. Die erste, ursprünglich 2020 eingebrachte Proposal hätte Finanzinstitute und Kryptounternehmen verpflichtet, Transfers über $10.000 zu privaten Wallets zu melden und Informationen über Sender und Empfänger zu erfassen. Die zweite Proposal aus 2023 zielte auf zusätzliche Reportingpflichten für Transaktionen mit Krypto-Mixern ab. Keine der beiden Regelungen ist je in Kraft getreten.
Die ursprüngliche Wallet-Regelung basierte auf einem Vorschlag aus den letzten Wochen der ersten Trump-Administration. Sie hätte Banken und Money-Service-Unternehmen wie Kryptobörsen erfasst, wenn Kunden mehr als $10.000 in selbstverwahrten Wallets transferierten – auch wenn mehrere Transaktionen innerhalb von 24 Stunden zusammengerechnet diese Schwelle überschritten. Obwohl das Vorhaben tausende öffentliche Stellungnahmen generierte, blieb es fast sechs Jahre ungelöst.
Nach Angaben von FinCEN dient die Rücknahme beider Proposals der Deregulierungsagenda der Trump-Administration und dem Ziel, digitale Vermögensrichtlinien "zweckmäßiger" zu gestalten. Damit entfallen potenzielle Meldepflichten, die für den Kryptomarkt in den USA eine erhebliche Compliance-Belastung bedeutet hätten.